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Depuis la création du Bitcoin en 2008, les cryptomonnaies se multiplient à grande vitesse. Il existe aujourd’hui sur le marché financier plus de 19 893 cryptoactifs dont les plus populaires sont l’Ethereum, le Litecoin, le Ripple, le Dash, etc. À cette liste, nous ajoutons le Bitcoin, la cryptomonnaie qui a plus de valeur. La pluralité de ces cryptoactifs a permis à de nombreuses plateformes d’échange de cryptomonnaies de voir le jour. Parmi ces diverses sociétés, on peut évoquer le nom de FTX, le numéro 2 mondial du secteur des cryptomonnaies. Le 11 novembre 2022, cette plateforme d’échange s'effondre et entraîne des répercussions sur le monde de la finance. Quelles sont alors les causes de la chute de FTX et comment les investisseurs peuvent récupérer leurs fonds ?

Les casinos en ligne et les cryptomonnaies

Répandues depuis quelques années sur le marché financier, les cryptomonnaies ont envahi l’industrie des casinos en ligne. Cela n’est vraiment pas étonnant, car les transactions via les monnaies numériques se font par le biais d’une technologie cryptée nommée la blockchain qui vient combler le besoin de sécurité des diverses opérations des passionnés de jeux en ligne. Aujourd’hui, il existe une pléthore de casinos en ligne de qualité qui autorisent les joueurs à effectuer des dépôts et retraits en Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple et autres.

Sur certains casinos en ligne, les joueurs peuvent même recevoir des bonus après avoir utilisé les cryptomonnaies pour recharger leur compte. Ils peuvent également avoir accès à des jeux spécifiques. Pour être sûr de retrouver ces avantages, n’hésitez pas à consulter la liste complète des meilleurs casinos en ligne français sur lesquels vous pouvez vous inscrire, jouer et effectuer vos diverses transactions avec les cryptomonnaies en toute quiétude.

Le problème d’instabilité des monnaies numériques

Les cryptomonnaies sont des monnaies numériques que des milliers de personnes peuvent acheter et revendre sur une plateforme d’échange. Toutefois, l’investissement sur les cryptoactifs est extrêmement instable. En effet, la valeur d’une cryptomonnaie peut être élevée aujourd’hui avec des bénéfices très intéressants et chuter brusquement par la suite. C’est en ce sens que Bruno Séjourné, Spécialiste des comportements d’épargne, a affirmé que « les cryptomonnaies restent de nouvelles catégories d’actifs plus risqués ».

La chute spectaculaire des cryptomonnaies depuis quelques mois est causée par les taux élevés imposés par les banques centrales sur les prêts aux particuliers et professionnels. Avec cette action, la monnaie coûte plus cher et la demande a diminué, ce qui fait que les investisseurs ont décidé de vendre leur liquidité. Ce qu’on observe depuis le 11 novembre 2022, c’est que les investisseurs sur le marché des cryptomonnaies se retrouvent sans rien suite à la faillite de la plateforme de cryptoactif mondiale FTX. L’effondrement de cette société a fait couler beaucoup d’encre et a affreusement fragilisé le monde de la finance.

Faillite de FTX, mastodonte du secteur des cryptomonnaies

En l’espace de 10 jours, la plateforme d’échange de cryptomonnaies FTX s’est effondrée, entraînant une centaine d’entreprises et près de 100 000 investisseurs dans sa chute. Avant l’annonce officielle de sa faillite, le compte de cette société américaine était estimé à 32 milliards de dollars. Les premières rumeurs sur son instabilité firent surface début novembre avec la chute du Bitcoin de 30 % et celle de l’Ethereum de 22 %. Qu’est-ce qui a donc vraiment causé l’effondrement de la plateforme d’échange de cryptomonnaies FTX.

Qu’est-ce que l’entreprise FTX

FTX (Future Exchange) est une entreprise spécialisée dans l’échange de cryptomonnaies comme Luno, une Luno, une plateforme leader du Bitcoin et des actifs numériques détenue par DCG. Elle est fondée en 2019 par l’homme d’affaires américain et ancien trader de Wall Street, Sam Bankman-Fried, communément appelé SBF. Ce dernier est également le fondateur de la société Alameda Research. Basée à Bahamas, FTX est devenue le numéro 2 de la plateforme d’échange de cryptomonnaies Binance avec plus d’un million d’investisseurs. Les produits que propose FTX sont les paiements en crypto avec la carte VISA FTX, l’achat et l’échange des cryptoactifs, la réception et l’envoie de paiement en cryptomonnaie via FTX Pay, etc.

La société de SBF avait racheté la salle de basket des Miami Heat qui a été rebaptisé la FTX Arena en juin 2021 grâce à un accord de commandite de 135 millions de dollars. En novembre 2022, la plateforme d’échange de cryptomonnaie a fait faillite et est placée sous la protection du chapitre 11 de la loi sur les faillites des États-Unis lui permettant de se réorganiser. Cette chute a occasionné la démission du milliardaire SBF qui fut remplacé par John J. Ray III, un avocat spécialisé dans la restructuration d’entreprises insolvables.

Les causes de la faillite de FTX

L’effondrement de la plateforme d’échange de cryptomonnaies FTX a été déclenché par plusieurs éléments. Avant d’entrer dans le vif du sujet, soulignons que SBF surnommé le « Chevalier Blanc » possède deux entreprises, dont FTX et Alameda Research, une plateforme de trading de FTX. Le 2 novembre 2022, CoinDesk a notifié que les actifs de 14,6 milliards détenus par Alameda Research étaient constitués en majeure partie de FTT, les jetons émis par FTX. Bien que l’utilité de ces jetons soit limitée, Alameda Research les a quand même utilisés pour emprunter des fonds. Interrogé à New York Times, Sam Bankman-Fried a indiqué que « Alameda avait accumulé une importante position de marge sur FTX, ce qui signifie essentiellement qu’elle avait emprunté des fonds à la bourse de cryptomonnaies ». De ces propos, on retient que SBF s’est fait passer pour un sauveur de sa seconde entreprise en lui faisant un prêt de 10 000 milliards de dollars.

Le dimanche 6 novembre 2022, le PDG de Binance Changpeng Zhao « CZ » a décidé de vendre ses avoirs en FTT estimés à 2,1 milliards de dollars de FTT et de BUSD. En 72 heures, la société FTX a enregistré des retraits massifs de ses clients qui s’élevaient à près de 6 milliards de dollars. Ces transferts ont fait chuter la cryptomonnaie de FTX de 30 %. Le 9 novembre, FTX a annoncé la suspension de tous les retraits. Quelques heures après, le géant du secteur des cryptomonnaies, Binance, a pris la décision de racheter la société FTX. Cependant, l’entreprise de « CZ » a retiré sa proposition de rachat et a indiqué que « les problèmes échappent à notre contrôle ou dépassent notre capacité à aider ». Quelques heures après l’annonce officielle de sa faillite, FTX a été victime d’une cyberattaque et selon la société d’analyse cryptographique Elliptic Enterprises Ltd, plus de 447 millions de dollars sont disparus, alors que le reste des actifs de l’entreprise sont conservés en lieu sûr.

Chute de FTX : Les conséquences sur le monde de la finance

Le DG de Kadena Eco spécialisé dans la blockchain, Francesco Melpignano, a comparé la faillite de FTX à celle de Lehman Brothers en 2008 qui avait entrainé dans sa chute plusieurs banques et des centaines de plateformes d’échange. L’effondrement de FTX a vraiment impacté le cours du Bitcoin et de l’Ether. Ces deux cryptomonnaies qui tiennent la tête des cryptoactifs depuis quelques années ont respectivement chuté de 21 % et 23 %. La chute de cette société américaine a même eu des répercussions sur le cours de Cuprum Coin, la cryptomonnaie lancée nouvellement. En considérant les données de Coingecko, les cryptomonnaies ont perdu 130 milliards de dollars en 10 jours. Pour rappel, la valeur du Bitcoin était estimée à 69 000 dollars bien avant la semaine de la faillite de FTX.

La faillite de FTX s’abat également sur les banques et les plateformes d’échange de crypto, car la plupart de ces sites ont stocké d’importantes cryptomonnaies chez l’ex-entreprise de SBF. En effet, Silvergate Capital, la banque qui fournit des infrastructures financières aux opérateurs du Web3 a licencié environ 200 personnes soit 40 % de son personnel. Pour couvrir les retraits de près de 8,1 milliards, elle a été obligée de liquider des actifs. Genesis, une société de prêt en cryptomonnaie s’est aussi séparée de 30 % de ses effectifs. La société Wyre connue comme un fournisseur d’infrastructures de paiement sur la blockchain s’est effondrée et fermera définitivement ses portes. Selon un rapport publié par Chainalysis, la faillite de FTX a véritablement provoqué un raz-de-marée en Afrique, car la plateforme de cryptomonnaies est plus utilisée sur le continent.

John J. Ray III : Manoeuvre pour redresser la barre de FTX

Placé à la tête de FTX suite à la démission de Samuel Bankman-Fried, John J. Ray III a rassuré les investisseurs de FTX que « l’entreprise met tout en œuvre pour sécuriser tous les actifs après des transactions non autorisées qui ont conduit à la disparition de centaines de milliers de dollars ». Pour commencer, le nouveau parton de FTX a décidé de supprimer les fonctionnalités de trading, de retrait et de transfert de plusieurs actifs numériques vers un nouveau dépositaire de portefeuille. Il a également mis en place quelques dispositions pour déplacer les actifs numériques des clients vers un stockage à froid. Devant le tribunal fédéral des défaillances d’entreprises à Wilmington, l’avocat Andrew Dietderich a expliqué que la plateforme d’échanges FTX a recupéré 5 milliards de dollars convertibles en cash.

De plus, les gérants de FTX ont déclaré avoir mis la main sur des actifs de 170 milliards de dollars illiquides aux Bahamas. Il faut aussi souligner que le nouveau patron John J. Ray III de la société américaine fondée par SBF a déposé une plainte contre Grayscale Investments et espère récupérer 550 millions de dollars pour maximiser le recouvrement des clients et des créanciers. En tout, les nouveaux dirigeants de FTX font de leur possible pour relancer la plateforme d’échange qui s’est effondrée le 11 novembre 2022.